Voir d'un coup d'œil mes dettes, mon épargne et mes tontines
La Synthèse du mois réunit trois panneaux : Situation des tontines, Emprunts et prêts, Objectifs d'épargne. Voici comment les lire et où aller pour agir.
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ads_click Où cliquer ?
Budget Perso & Pro
chevron_right Synthèse du mois
Ces menus se trouvent dans l'application OrusPilot.
format_list_numbered Étapes à suivre
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1
Ouvrez **Synthèse du mois** dans votre dossier Budget.
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2
Choisissez la période affichée (mois ou année).
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3
Descendez jusqu'aux panneaux **Situation des tontines**, **Emprunts et prêts** et **Objectifs d'épargne**.
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4
Pour agir, ouvrez l'onglet correspondant : **Mes tontines**, **Emprunts et prêts** ou **Objectifs d'épargne**.
À quoi ça sert
Savoir en une minute : ce que je dois, ce qu'on me doit, ce que j'ai mis de côté, et si ma tontine est à jour.
Avant de commencer
Avoir enregistré des cagnottes, des emprunts ou prêts, ou des tontines (sinon les panneaux sont vides).
Étapes
Ce que dit chaque panneau
Emprunts et prêts
- Dettes restantes : le total que vous devez encore rembourser.
- Créances à récupérer : le total que d'autres vous doivent (une créance est une somme qu'on vous doit).
- Emprunts reçus, prêts accordés, capital remboursé et capital récupéré sur la période.
Objectifs d'épargne
- La somme réservée dans vos cagnottes, « sur » la somme visée, avec une jauge.
- Le nombre d'objectifs actifs et le pourcentage atteint.
Situation des tontines
- Cotisations payées et pots ramassés sur la période.
- Impayé : cotisations échues non payées. Reste à ramasser : ce qu'il reste à recevoir.
- Par tontine : badge Impayé, Dette (pot reçu avant d'avoir tout cotisé) ou Créance (vous avez cotisé plus que reçu).
Exemple
Panneau Emprunts et prêts : « Dettes restantes 200 000 », « Créances à récupérer 75 000 ». Panneau Objectifs d'épargne : « 620 000 sur 1 600 000 ». Panneau Tontines : « Impayé 20 000 ». Vous savez où agir : cotiser 20 000.
💡Astuce : le panneau À surveiller résume les alertes importantes, comme un plafond dépassé ou un objectif d'épargne atteint.
À savoir
- Épargne, remboursements et tontines sont des mouvements d'argent, pas des dépenses : ils ne réduisent pas l'excédent du mois.
- Attention à une nuance : le bloc Taux d'épargne moyen (en haut de la Synthèse) est calculé comme la part des revenus non dépensée sur la période (revenus moins dépenses, divisé par les revenus). Ce n'est pas uniquement ce que vous avez versé dans vos cagnottes.
Si ça ne marche pas
- Un panneau est vide. Vous n'avez encore rien enregistré dans cette rubrique : ouvrez l'onglet et créez votre premier élément.
- Un chiffre vous étonne. Vérifiez la période affichée.
Voir aussi
- « Mettre de l'argent de côté : comprendre les cagnottes »
- « Prêt ou emprunt : quelle différence ? »
- « Suivre ma participation à une tontine »
- « Les questions à poser à l'Assistant Budget »
link Voir aussi
article
Mettre de l'argent de côté : comprendre les cagnottes
Une cagnotte met de côté une somme pour un projet (fonds d'urgence, rentrée scolaire, vacances). L'argent reste sur vos comptes mais n'est plus compté comme disponible pour les dépenses courantes.
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Prêt ou emprunt : quelle différence ?
Un emprunt est de l'argent reçu que vous devrez rendre (une dette). Un prêt accordé est de l'argent que vous avez avancé et qu'on doit vous rendre (une créance). Dans les deux cas, ce n'est ni un revenu ni une dépense.
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Suivre ma participation à une tontine
Suivez les tontines auxquelles vous participez : ce que vous cotisez, ce que vous avez ramassé, ce qu'il reste à verser. Ces mouvements ne sont ni des dépenses ni des revenus.
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Les questions à poser à l'Assistant Budget
Plus de trente exemples de questions, classés par thème : dépenses, revenus, catégories, plus grosses opérations, comptes, épargne, emprunts et prêts, tontines, budget prévu.
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