Lire votre Synthèse du mois
Comprenez chaque bloc de la Synthèse du mois : revenus, dépenses, excédent, taux d’épargne, répartitions, échéances et points à surveiller.
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Ces menus se trouvent dans l'application OrusPilot.
format_list_numbered Étapes à suivre
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1
Ouvrez votre dossier Budget : la **Synthèse du mois** s’affiche.
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2
Choisissez **Ce mois-ci** ou **Année [année]**.
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3
Lisez les cartes **Revenus**, **Dépenses**, **Excédent net** et **Taux d’épargne moyen**.lightbulbSurvolez un chiffre pour lire son infobulle.
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4
Parcourez **Répartition des charges** et **À surveiller**.lightbulbCe sont les deux blocs les plus utiles chaque semaine.
À quoi ça sert
La Synthèse du mois est l’écran d’accueil du Budget. Elle répond en un coup d’œil à : « Ce mois-ci, ai-je gagné plus que dépensé ? Où part mon argent ? Que dois-je surveiller ? »
Avant de commencer
Saisissez quelques opérations du mois (voir « Enregistrer votre première dépense et votre premier revenu »). Sans opération, les chiffres restent à zéro.
Étapes : lire la synthèse
- Ouvrez votre dossier Budget : la Synthèse du mois s’affiche.
- Vérifiez la Période en haut. Cliquez sur Ce mois-ci ou sur Année [année] pour changer de vue.
- Lisez les quatre cartes du haut.
- Parcourez les blocs en dessous.
Résultat attendu : les chiffres correspondent aux opérations que vous avez saisies sur la période.
Les quatre cartes du haut
| Carte | Ce qu’elle dit |
|---|---|
| Revenus | Total des revenus réellement reçus sur la période, avec l’évolution par rapport à la période précédente. |
| Dépenses | Total des dépenses réelles sur la période. |
| Excédent net du mois | Revenus moins dépenses. Positif : économie réalisée. Négatif : Déficit budgétaire. |
| Taux d’épargne moyen | Part de vos revenus réellement mise de côté. |
Si la période précédente n’a pas d’opérations, la carte indique « Pas assez d’historique ».
Les blocs en dessous
- Répartition des charges et Répartition des revenus : deux graphiques par catégorie. Les virements entre vos comptes n’y figurent pas.
- Prochaines échéances : les opérations prévues dans les 30 jours (opérations planifiées).
- À surveiller : des alertes automatiques. S’il n’y a rien : « Aucun point critique détecté sur cette période. »
- Situation des tontines, Emprunts et prêts, Objectifs d’épargne : le résumé de ces trois suivis.
- Répartition de la trésorerie globale : le solde de chacun de vos comptes de trésorerie.
Exemple
Ce mois-ci : Revenus 350 000, Dépenses 280 000. L’Excédent net du mois est de 70 000. Dans Répartition des charges, le loyer représente la plus grosse part.
À savoir
- L’excédent mesure ce que vous avez gagné moins dépensé. Il ne signifie pas que cet argent est déjà placé sur un compte d’épargne.
- Passer en vue Année cumule toute l’année.
- Attention : mettre de l’argent de côté dans un objectif d’épargne ne le fait pas disparaître de votre compte, mais il n’est plus considéré comme disponible.
- Survolez un chiffre avec la souris : une infobulle l’explique.
Si ça ne marche pas
- Tout est à zéro : vérifiez la période choisie, et que vos opérations portent bien une date dans cette période.
- Un revenu n’apparaît pas : vérifiez que la catégorie choisie est bien de classification Revenu. Une Autre entrée n’est pas comptée comme revenu.
- Message d’erreur : actualisez la page, ou cliquez sur Réessayer s’il est proposé.
Voir aussi
« Prendre de bonnes habitudes : chaque jour, chaque semaine, chaque mois », « Poser des questions sur mon budget à l’Assistant IA ».
link Voir aussi
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