Cas pratique : construire sa maison, du budget au reste disponible
Marie construit sa maison avec un budget de 8 000 000, deux apports et des dépenses par phase. Elle lit son reste du budget (3 850 000), son argent disponible (850 000) et repère le dépassement des fondations.
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Ces menus se trouvent dans l'application OrusPilot.
Projet personnel uniquement.
À quoi ça sert
Ce cas suit Marie, qui construit sa propre maison. Elle finance les travaux avec son épargne et un prêt d’un oncle. Il n’y a pas de client : elle utilise un projet personnel.
1. Le projet et ses phases
Marie crée le projet « Ma maison » en choisissant Projet personnel / Autonome, avec un budget global de 8 000 000. Elle crée quatre phases :
| Phase | Budget |
|---|---|
| Fondations | 2 000 000 |
| Gros œuvre | 3 500 000 |
| Toiture | 1 500 000 |
| Finitions | 1 000 000 |
2. Les apports
Dans Apports & recettes, elle clique sur Nouvel apport ou recette et laisse la nature Apport personnel :
- Janvier : 3 000 000, origine Épargne, objet « Épargne personnelle ».
- Avril : 2 000 000, origine Emprunt, objet « Prêt de mon oncle ».
Total des apports : 5 000 000.
3. Les dépenses
Marie enregistre chaque achat avec Nouvelle dépense, en choisissant la phase :
| Phase | Dépensé |
|---|---|
| Fondations | 2 150 000 |
| Gros œuvre | 2 000 000 |
| Total | 4 150 000 |
4. Les chiffres qu’elle lit
- Reste du budget : 8 000 000 − 4 150 000 = 3 850 000.
- Budget consommé : 4 150 000 ÷ 8 000 000 = 51,9 %.
- Argent disponible (carte de l’écran Apports & recettes, et trésorerie du tableau de bord) : 5 000 000 − 4 150 000 = 850 000.
- La phase Fondations a dépensé 2 150 000 pour 2 000 000 prévus : un dépassement de 150 000, mis en évidence sur l’écran Phases & Jalons.
5. Ce qu’elle en conclut
Il reste 3 850 000 de travaux à payer (si le budget est respecté) mais seulement 850 000 en caisse. Elle devra donc apporter environ 3 000 000 de plus avant la fin du chantier. Elle prévoit un nouvel apport pour l’année suivante.
Ce qu’il faut retenir
- Le reste du budget et l’argent disponible répondent à deux questions différentes.
- Un apport n’est pas un revenu : sans recette, il n’y a pas de résultat à calculer dans un projet personnel.
- Rattacher les dépenses aux phases montre où le budget glisse.
Voir aussi
Le reste disponible d’un projet personnel, Enregistrer un apport personnel, Rattacher une dépense à une phase du projet.
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