Planifier son budget

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Construire le plan budgétaire annuel : créer le budget de l'année, prévoir les montants par catégorie, les répartir sur les douze mois, copier d'une année à l'autre et ajuster en cours d'année.

Créer le budget de l'année

Comprendre le plan budgétaire annuel et créer le budget d'une année.

article Comment créer le budget de l'année ? Le budget de l'année (plan budgétaire annuel) se crée une seule fois par dossier et par année : donnez-lui un nom, cliquez sur « Créer le budget », puis saisissez les montants prévus catégorie par catégorie. chevron_right article Comment lire son plan budgétaire annuel (prévu et réel) ? Le plan budgétaire annuel affiche pour chaque catégorie ce que vous avez prévu pour l'année et ce qui a réellement été enregistré. Trois cartes donnent le total des revenus, des dépenses et le solde ; un tableau détaille chaque ligne. chevron_right

Remplir et modifier les lignes

Ajouter, modifier, ajuster mois par mois ou retirer une catégorie du budget.

article Comment ajouter une catégorie au budget de l'année ? Le bouton « Ajouter une catégorie » ouvre une fenêtre pour prévoir une catégorie absente du budget : choisissez la catégorie, la fréquence, le montant d'un paiement et la période, puis cliquez sur « Ajouter et calculer ». chevron_right article Comment modifier ou retirer une ligne du budget ? Le crayon d'une ligne change sa fréquence et son montant ; la corbeille la retire après confirmation. Une modification recalcule les douze mois et remplace vos ajustements mensuels. chevron_right article Comment ajuster un mois précis du budget ? L'icône calendrier d'une ligne ouvre les douze mois : vous voyez le prévu (modifiable) et le réel de chaque mois. Changez le montant d'un mois pour une prime, un 13e mois ou une dépense exceptionnelle. chevron_right article Comment choisir la fréquence d'une ligne du budget ? La fréquence d'une ligne (mensuelle, trimestrielle, annuelle, personnalisée…) décide dans quels mois le montant apparaît et combien de fois. Voici la règle exacte de chaque fréquence, avec des exemples chiffrés. chevron_right

Changer d'année et copier

Naviguer entre les années et reprendre un budget d'une année à la suivante.

article Comment préparer le budget de l'année suivante ? Les flèches autour de l'année affichent un autre budget. Le bouton « Copier vers » reprend les lignes du budget affiché pour préparer l'année suivante, à condition qu'elle n'ait pas déjà de budget. chevron_right

Bâtir un budget réaliste

Méthode simple, exemples chiffrés et ajustements en cours d'année.

article Comment établir un budget réaliste ? Partez de ce que vous avez réellement dépensé ces trois derniers mois, ne comptez que les revenus sûrs, prévoyez les dépenses annuelles avec la bonne fréquence et gardez une marge pour l'imprévu. Sept étapes pour un budget qui tient. chevron_right article Exemple : construire le budget annuel d'un foyer Un budget complet pour une famille : salaire, loyer, courses, assurance annuelle, scolarité trimestrielle et fêtes. Chaque ligne est calculée pour montrer le prévu annuel et le solde annuel prévu. chevron_right article Exemple : construire le budget annuel d'une petite organisation Un budget annuel pour une association de quartier de 40 membres : cotisations, don annuel, loyer du local, fournitures, assurance et fête. Calcul ligne par ligne du prévu annuel et du solde prévu. chevron_right article Comment ajuster son budget en cours d'année ? Ajustez le budget quand la réalité change durablement (nouveau loyer, hausse de salaire), jamais pour masquer un dépassement. Voici quand et comment le faire sans perdre le point de comparaison avec le réel. chevron_right