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Tapez votre question dans la barre de recherche ou parcourez les thèmes. Un thème général vaut pour tout votre compte OrusPilot ; un thème d'Application ne concerne que les dossiers de cette Application. Chaque article indique où cliquer, les étapes à suivre et des illustrations. Astuce : appuyez sur la touche « / » pour rechercher.

Lire la synthèse du mois ou de l'année, comprendre chaque indicateur et chaque alerte, lire les graphiques et comparer le prévu au réel pour décider.

Prévu et réel

Comparer ce qui était prévu à ce qui s'est réellement passé.

article Budget prévisionnel vs réel : guide de lecture Comparer le prévu et le réel consiste à calculer l'écart, ligne par ligne et mois par mois. Ce guide explique comment lire cet écart, ce que signifient les couleurs et ce qui se passe en cas de dépassement. chevron_right article Plan annuel, plafond mensuel, opérations planifiées : ne pas les confondre Trois outils du Budget parlent de « prévu » mais ne servent pas à la même chose : le plan budgétaire annuel (prévisions de l'année), le plafond mensuel (limite d'une catégorie qui déclenche les alertes) et les opérations planifiées (échéances récurrentes). chevron_right

Alertes et seuils

Comprendre le panneau « À surveiller » et ses seuils.

article Comment comprendre les alertes « À surveiller » ? Le panneau « À surveiller » affiche au plus quatre alertes automatiques, des plus graves aux plus légères : déficit, retard de tontine, plafond de catégorie à 80 % ou 100 %, échéance proche, rythme de dépenses trop rapide. Seuils exacts. chevron_right

Lire la synthèse

Indicateurs, période affichée et repères de la synthèse.

article Comment lire sa synthèse du mois ? La synthèse du mois est la page d'accueil de votre dossier Budget : quatre indicateurs (revenus, dépenses, excédent, taux d'épargne), deux graphiques, les alertes et les échéances. Voici comment la lire en deux minutes. chevron_right article Comment choisir la période de la synthèse ? La synthèse propose deux périodes : « Ce mois-ci » et « Année » (année en cours). Pour consulter un autre mois, passez par l'Historique des opérations ou par Rapports & Relevés. chevron_right article Que comptent les revenus et les dépenses de la synthèse ? Les revenus et les dépenses de la synthèse additionnent vos opérations validées de la période, sauf les virements. Voici ce qui est compté, ce qui ne l'est pas et pourquoi un montant peut sembler manquer. chevron_right article Comment lire l'excédent net et le taux d'épargne ? L'excédent net est ce qui reste de vos revenus une fois les dépenses payées. Le taux d'épargne est cet excédent exprimé en pourcentage de vos revenus. Formules exactes, limites et exemples. chevron_right article Comment comparer avec la période précédente ? Sous les cartes Revenus et Dépenses de la Synthèse, un texte indique l’évolution en pourcentage par rapport à la période précédente. Voici comment le lire et dans quels cas il reste approximatif. chevron_right article Que montrent les trois repères de la liste des dossiers Budget ? En haut de la liste de vos dossiers Budget, trois cartes résument le nombre de dossiers, l'objectif d'épargne mensuel cumulé et les revenus mensuels estimés. Ce sont vos estimations, pas des montants réels. chevron_right

Graphiques

Lire les graphiques de revenus et de dépenses par catégorie.

article Comment lire les graphiques de revenus et de dépenses ? Deux graphiques en camembert montrent d'où viennent vos revenus et où part votre argent, par catégorie, sur la période affichée. Chaque part porte le nom de la catégorie, son montant et son pourcentage. chevron_right article Comment repérer ses plus grosses dépenses ? La légende du graphique « Répartition des charges » classe vos catégories de la plus coûteuse à la moins coûteuse. Les premières lignes sont vos plus gros postes de dépenses. chevron_right

Bilan et mois suivant

Faire le bilan d'un mois et préparer le suivant.

article Comment faire son bilan de fin de mois et préparer le suivant ? Dix minutes en fin de mois suffisent : six questions pour comprendre ce qui s'est passé, puis trois réglages pour préparer le mois suivant. Chaque question indique où trouver la réponse dans OrusPilot. chevron_right